佘太君善于骑射，在马术方面也颇有些研究。早在青年的时候，就成为朝中少有的文武双全的女将，在与杨业成亲后，随他一同在北汉名为“杨府”的住所里居住。丈夫在外出兵打仗，那她就在府内打理好内务，不仅如此，还组织府内的男男女女以及仆人随从一同习得武术，使得府内的家人随从的武术，要和边关的将领士兵比起来，也是不差多少的。
丈夫杨业归宋后，全家人一同随他搬至开封府，后杨业又多次出兵击败辽兵，在宋太宗北伐的时候，杨业和潘美也一同随行征战，由于潘美错信奸人之言，在制定战略时出了差错，从而导致杨业被辽军包围在内，后将其抓住作为俘虏，最后不堪忍受屈辱，绝食而亡。
听到丈夫去世的消息后，佘太君并没有一味的沉浸在悲痛之中，而是立即上书陈述杨业被抓的原因，迫使那潘美最终降职三级，主要涉事人员贬为庶民。
这是佘太君第一次在朝堂上现身说话，同时也是最后一次，随后就一心一意的协助儿子杨延昭出兵打仗，抗敌立功，因其在战场上表现英勇有力，对敌人也冷酷无情，因而被人称之为“杨六郎”。但这一切都离不开他的母亲佘太君，但萧皇后担心她功高震主，因而就叫人刺杀佘太君，没想到此人假传圣旨，竟然将一杯毒酒递给了佘太君，毒发之后，佘太君本想夺刀杀人，但反被将了一军，破开了肚子。
随后，此人立即将佘太君的身体扔入河中，想要消尸灭迹，但她的头，却被砍下，送入辽国，据说晚上的时候，包公去往阴曹地府找到了佘太君，知道了她是被人杀害，后将她的尸体重新缝合，并将阴兵交于佘太君，命其九百九十日内归还，佘太君回到阳界后，立马出兵抗辽，果不其然，凯旋而归。
到了与包公的约定之期，却什么事情也没有发生，她也没有死去，原来是包公偷偷的将“日”改成了“月”，所以说，才有了后来的杨家将。佘太君这段时间，一直都是白发人送黑发人，到了百岁的时候，还被朝廷请出来上阵杀敌，最终在凯旋的路上，阳寿用尽，头从马背上掉了下来，恢复了当初被杀死的样貌。
士兵们还未做出反应，就有一金翅大鹏上前将佘太君的头颅叼走，士兵们追不上去，只好将尸体收拾好，带回家中，谁知道刚回到家，供奉的香案上竟然出现了佘太君的头。原来是佘太君知道，早晚都会有有这么一天，但还是放心不下，佛祖怜惜，便命金翅大鹏带她头颅回家一看。
